retirement

วางแผนการลงทุนกับกองทุนรวม RMF

สำหรับกองทุนรวม RMF หมายถึง กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ  ซึ่งเป็นกองทุนออมเงินระยะยาวเพื่อวัยเกษียณ  ถือว่าเป็นอีกหนึ่งกองทุนที่น่าสนใจและน่าลงทุนเป็นอย่างมาก  โดยเฉพาะผู้ที่กำลังมองหากองทุนออมเงินระยะยาว กลุ่มผู้ที่ต้องการออมเงินเพื่อวัยเกษียณ นอกจากนี้ กองทุนรวม RMF ยังเหมาะสำหรับผู้ที่ประกอบอาชีพอิสระ ลูกจ้างที่นายจ้างไม่มีสวัสดิการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ รวมไปถึงลูกจ้างที่นายจ้างมีสวัสดิการออมเงิน แต่มีความต้องการที่อยากจะออมเงินให้มากขึ้นกว่าเดิม เป็นต้น
ผู้ที่สนใจอยากจะลงทุนกับกองทุนรวม RMF จำเป็นจะต้องศึกษารายละเอียด ข้อมูล เรื่องราวข่าวสารต่างๆ เกี่ยวกับเกร็ดความรู้ สิทธิประโยชน์ที่จะได้รับจากการลงทุนกับกองทุนรวม RMF  รวมไปถึงปัจจัยภายนอกที่จะมีผลกระทบต่อการออมเงินระยะยาวกับกองทุนรวม RMF ด้วย  เนื่องจากการออมเงิน RMF  มีระยะเวลาในการออมยาวนานมากจนกว่าจะเกษียณ ซึ่งทำให้มีโอกาสที่จะได้รับผลกระทบจากเศรษฐกิจรวมไปถึงสภาวะอื่นๆที่จะมากระทบต่อการลงทุนในแต่ละช่วงได้ 

ด้วยสาเหตุนี้ จึงทำให้ กองทุน RMF  ได้จัดให้มีการลงทุนที่หลากหลายมากยิ่งขึ้น เริ่มตั้งแต่กองทุนที่มีระดับความเสี่ยงต่ำ  ความเสี่ยงปานกลาง ไปจนถึงการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง  ทั้งนี้ เพื่อให้นโยบายสอดคล้องกับความต้องการของผู้ลงทุน และให้เหมาะสมกับความต้องการของสภาพตลาด รวมไปถึงช่วงระยะเวลาในการลงทุนด้วย 

นอกจากนี้ การวางแผนการลงทุนกับกองทุนรวม RMF  ยังมีข้อดีอื่นๆอีกมากมาย อาทิเช่น ผู้ที่ลงทุนกับกองทุน RMF สามารถสลับสับเปลี่ยนการลงทุนเพื่อให้สอดคล้องกับสภาพตลาด เศรษฐกิจ  หรือตามความต้องการแต่ละช่วงเวลาได้ โดยที่ทางกองทุนไม่ถือว่าเป็นการขายกองทุนคืนหน่วยลงทุน 

-สิทธิประโยชน์สำหรับผู้ที่ลงทุนกับกองทุนรวม RMF   หากทำตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้ จะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี  ได้แก่ สามารถนำเงินทุนในกองทุนมาหักลดหย่อนภาษีได้ 

-ส่วนต่าง กำไร ที่ได้จากการขายคืนหน่วยลงทุน  หากทำตามเงื่อนไขจะได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้  ในกรณีที่มีการลงทุนเกิน 15 เปอร์เซ็นต์ ของเงินได้เมื่อได้กำไรจากการขายคืนหรือได้ส่วนต่างนั้น  ให้นำกำไรที่ได้จากเงินลงทุนส่วนที่เกินมานั้นไปรวมคำนวณเพื่อเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาด้วย

ผู้ที่ต้องการจะลงทุนกับกองทุน RMF จะต้องเตรียมตัวอย่างไรบ้าง

ตรวจสอบความพร้อมของตัวเอง เพื่อการออมเงินในระยะยาวสำหรับวัยเกษียณแล้วหรือยัง รวมไปถึงจะต้องมีวินัยในการออมเงินกับกองทุนอย่างสม่ำเสมอ  ควรมีเป้าหมายในการลง และมีความสามารถออมเงินได้มากน้อยเพียงใด  จะต้องพร้อมยอมรับกับความเสี่ยงในการลงทุนที่จะเกิดขึ้นตามสภาพตลาด เศรษฐกิจ ช่วงเวลา ที่สำคัญ ควรรู้จักผลิตภัณฑ์ มีความรู้เกี่ยวกับการลงทุนกับ RMF เป็นอย่างดี โดยเฉพาะอย่างยิ่งนโยบายของการลงทุน  ซึ่งจะมีความเสี่ยงแตกต่างกันออกไป  ไม่ว่าจะเป็น ความเสี่ยงต่ำ ความเสี่ยงปานกลาง ความเสี่ยงสูง นอกจากนี้  ควรคำนึงถึงประสิทธิภาพ การทำงาน ผลงาน   การบริการของบริษัทที่ตัดสินใจลงทุน  รวมไปถึงค่าธรรมเนียมต่างๆ  ค่าใช้จ่ายอื่นๆที่เกี่ยวข้อง  เมื่อรู้ความต้องการของตัวเองแล้วว่ามีความพร้อมระดับไหน  ก็ตัดสินใจเลือกลงทุนในกองทุน  RMF  ที่เหมาะกับตัวคุณมากที่สุด  เพื่อสิทธิประโยชน์และผลตอบแทนสูงสุดที่จะได้รับ

เงื่อนไขการลงทุนใน RMF

  1. ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี (เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี ติดต่อกัน) และลงทุนต่อเนื่องไม่น้อยกว่า 5 ปีเต็ม ลงทุนปีไหน ก็ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ปีนั้น
  2. จำนวนเงินที่ซื้อขั้นต่ำต้องไม่น้อยกว่า 3% ของเงินได้พึงประเมินหรือไม่น้อยกว่า 5,000 บาทต่อปี แล้วแต่จำนวนใดต่ำกว่า
  3. จำนวนเงินที่ซื้อได้สูงสุดไม่เกิน 15% ของเงินได้พึงประเมิน ซึ่งต้องไม่เกิน 500,000 บาท เมื่อรวมกับการออมเงินแบบอื่นๆ ได้แก่ เงินสะสมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เงินกองทุน กบข. ประกันขีวิตแบบบำนาญ กองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน เป็นต้น
  4. ต้องถือครองกองทุน RMF มาไม่น้อยกว่า 5 ปี นับแต่วันที่ซื้อครั้งแรกโดยจะนับเฉพาะปีที่มีการซื้อเท่านั้น
  5. จะขายคืนได้เมื่อผู้ลงทุนมีอายุเกิน 55 ปีบริบูรณ์

ขอบคุณรูปจาก pixabay.com

สำหรับผู้สนใจสร้างธุรกิจ ที่ปรึกษาการเงิน ของตนเอง วันนี้ MissionFA ทีมงานที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพ เปิดโอกาส รับสมัคร partner เข้าร่วมธุรกิจกับเรา โดยทางเรามี know how และระบบ coaching คอยช่วยเหลือทั้งหมด

บริการแนะนำและให้คำปรึกษาวางแผนการเงินครบวงจร : เกษียณ  ภาษี ประกัน  กองทุนรวม หุ้น 
Line@ : @missionfa
(ต้องใส่ @ นำหน้า) หรือกด Add ที่ลิงค์ได้เลยครับ
เพิ่มเพื่อน

สมัครที่ปรึกษาทางการเงิน (รับทั้ง Full Time / Part Time) 
แบบฟอร์มสมัครงาน :  https://www.missionfa.com/fa-bluestar

ข้อมูลข่าวสาร กิจกรรมต่างๆ ได้ที่
Facebook : https://www.facebook.com/MISSION.FA.TEAM
Twitter : https://twitter.com/9missionfa
Instragram : https://www.instagram.com/9missionfa
Youtube :

ปฎิทิน

February 2020
M T W T F S S
« Dec    
 12
3456789
10111213141516
17181920212223
242526272829