วางแผนการลงทุนกับกองทุนรวม RMF
สำหรับกองทุนรวม RMF หมายถึง กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ ซึ่งเป็นกองทุนออมเงินระยะยาวเพื่อวัยเกษียณ ถือว่าเป็นอีกหนึ่งกองทุนที่น่าสนใจและน่าลงทุนเป็นอย่างมาก โดยเฉพาะผู้ที่กำลังมองหากองทุนออมเงินระยะยาว กลุ่มผู้ที่ต้องการออมเงินเพื่อวัยเกษียณ นอกจากนี้ กองทุนรวม RMF ยังเหมาะสำหรับผู้ที่ประกอบอาชีพอิสระ ลูกจ้างที่นายจ้างไม่มีสวัสดิการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ รวมไปถึงลูกจ้างที่นายจ้างมีสวัสดิการออมเงิน แต่มีความต้องการที่อยากจะออมเงินให้มากขึ้นกว่าเดิม เป็นต้น
ผู้ที่สนใจอยากจะลงทุนกับกองทุนรวม RMF จำเป็นจะต้องศึกษารายละเอียด ข้อมูล เรื่องราวข่าวสารต่างๆ เกี่ยวกับเกร็ดความรู้ สิทธิประโยชน์ที่จะได้รับจากการลงทุนกับกองทุนรวม RMF รวมไปถึงปัจจัยภายนอกที่จะมีผลกระทบต่อการออมเงินระยะยาวกับกองทุนรวม RMF ด้วย เนื่องจากการออมเงิน RMF มีระยะเวลาในการออมยาวนานมากจนกว่าจะเกษียณ ซึ่งทำให้มีโอกาสที่จะได้รับผลกระทบจากเศรษฐกิจรวมไปถึงสภาวะอื่นๆที่จะมากระทบต่อการลงทุนในแต่ละช่วงได้
ด้วยสาเหตุนี้ จึงทำให้ กองทุน RMF ได้จัดให้มีการลงทุนที่หลากหลายมากยิ่งขึ้น เริ่มตั้งแต่กองทุนที่มีระดับความเสี่ยงต่ำ ความเสี่ยงปานกลาง ไปจนถึงการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง ทั้งนี้ เพื่อให้นโยบายสอดคล้องกับความต้องการของผู้ลงทุน และให้เหมาะสมกับความต้องการของสภาพตลาด รวมไปถึงช่วงระยะเวลาในการลงทุนด้วย
นอกจากนี้ การวางแผนการลงทุนกับกองทุนรวม RMF ยังมีข้อดีอื่นๆอีกมากมาย อาทิเช่น ผู้ที่ลงทุนกับกองทุน RMF สามารถสลับสับเปลี่ยนการลงทุนเพื่อให้สอดคล้องกับสภาพตลาด เศรษฐกิจ หรือตามความต้องการแต่ละช่วงเวลาได้ โดยที่ทางกองทุนไม่ถือว่าเป็นการขายกองทุนคืนหน่วยลงทุน
-สิทธิประโยชน์สำหรับผู้ที่ลงทุนกับกองทุนรวม RMF หากทำตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้ จะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ได้แก่ สามารถนำเงินทุนในกองทุนมาหักลดหย่อนภาษีได้
-ส่วนต่าง กำไร ที่ได้จากการขายคืนหน่วยลงทุน หากทำตามเงื่อนไขจะได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้ ในกรณีที่มีการลงทุนเกิน 15 เปอร์เซ็นต์ ของเงินได้เมื่อได้กำไรจากการขายคืนหรือได้ส่วนต่างนั้น ให้นำกำไรที่ได้จากเงินลงทุนส่วนที่เกินมานั้นไปรวมคำนวณเพื่อเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาด้วย
ผู้ที่ต้องการจะลงทุนกับกองทุน RMF จะต้องเตรียมตัวอย่างไรบ้าง
ตรวจสอบความพร้อมของตัวเอง เพื่อการออมเงินในระยะยาวสำหรับวัยเกษียณแล้วหรือยัง รวมไปถึงจะต้องมีวินัยในการออมเงินกับกองทุนอย่างสม่ำเสมอ ควรมีเป้าหมายในการลง และมีความสามารถออมเงินได้มากน้อยเพียงใด จะต้องพร้อมยอมรับกับความเสี่ยงในการลงทุนที่จะเกิดขึ้นตามสภาพตลาด เศรษฐกิจ ช่วงเวลา ที่สำคัญ ควรรู้จักผลิตภัณฑ์ มีความรู้เกี่ยวกับการลงทุนกับ RMF เป็นอย่างดี โดยเฉพาะอย่างยิ่งนโยบายของการลงทุน ซึ่งจะมีความเสี่ยงแตกต่างกันออกไป ไม่ว่าจะเป็น ความเสี่ยงต่ำ ความเสี่ยงปานกลาง ความเสี่ยงสูง นอกจากนี้ ควรคำนึงถึงประสิทธิภาพ การทำงาน ผลงาน การบริการของบริษัทที่ตัดสินใจลงทุน รวมไปถึงค่าธรรมเนียมต่างๆ ค่าใช้จ่ายอื่นๆที่เกี่ยวข้อง เมื่อรู้ความต้องการของตัวเองแล้วว่ามีความพร้อมระดับไหน ก็ตัดสินใจเลือกลงทุนในกองทุน RMF ที่เหมาะกับตัวคุณมากที่สุด เพื่อสิทธิประโยชน์และผลตอบแทนสูงสุดที่จะได้รับ
เงื่อนไขการลงทุนใน RMF
- ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี (เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี ติดต่อกัน) และลงทุนต่อเนื่องไม่น้อยกว่า 5 ปีเต็ม ลงทุนปีไหน ก็ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ปีนั้น
- จำนวนเงินที่ซื้อขั้นต่ำต้องไม่น้อยกว่า 3% ของเงินได้พึงประเมินหรือไม่น้อยกว่า 5,000 บาทต่อปี แล้วแต่จำนวนใดต่ำกว่า
- จำนวนเงินที่ซื้อได้สูงสุดไม่เกิน 15% ของเงินได้พึงประเมิน ซึ่งต้องไม่เกิน 500,000 บาท เมื่อรวมกับการออมเงินแบบอื่นๆ ได้แก่ เงินสะสมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เงินกองทุน กบข. ประกันขีวิตแบบบำนาญ กองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน เป็นต้น
- ต้องถือครองกองทุน RMF มาไม่น้อยกว่า 5 ปี นับแต่วันที่ซื้อครั้งแรกโดยจะนับเฉพาะปีที่มีการซื้อเท่านั้น
- จะขายคืนได้เมื่อผู้ลงทุนมีอายุเกิน 55 ปีบริบูรณ์
ขอบคุณรูปจาก pixabay.com
สำหรับผู้สนใจสร้างธุรกิจ ที่ปรึกษาการเงิน ของตนเอง วันนี้ MissionFA ทีมงานที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพ เปิดโอกาส รับสมัคร partner เข้าร่วมธุรกิจกับเรา โดยทางเรามี know how และระบบ coaching คอยช่วยเหลือทั้งหมด
บริการแนะนำและให้คำปรึกษาวางแผนการเงินครบวงจร : เกษียณ ภาษี ประกัน กองทุนรวม หุ้น
Line@ : @missionfa
(ต้องใส่ @ นำหน้า) หรือกด Add ที่ลิงค์ได้เลยครับ
สมัครที่ปรึกษาทางการเงิน (รับทั้ง Full Time / Part Time)
แบบฟอร์มสมัครงาน : https://www.missionfa.com/fa-bluestar
ข้อมูลข่าวสาร กิจกรรมต่างๆ ได้ที่
Facebook : https://www.facebook.com/MISSION.FA.TEAM
Twitter : https://twitter.com/9missionfa
Instragram : https://www.instagram.com/9missionfa
Youtube :