5 ขั้นตอนเริ่มต้น ธุรกิจที่ปรึกษาการเงิน

เรามาดูกันว่าก่อนเริ่มอาชีพที่ปรึกษาการเงิน มีขั้นตอนอะไรบ้าง มาดูกันเลย

1.สำรวจความต้องการของตนเองก่อนว่า อยากจะเริ่มทำธุรกิจตรงนี้จริงๆมั้ย เพราะอาชีพนี้ไม่ใช่งานประจำ จึงทำให้ไม่มีเงินเดือน และรายได้อาจจะค่อนข้างผันผวนในช่วงแรก

2.ศึกษาหาความรู้ที่จำเป็นต้องใช้ เช่น Basic financial planning, Financial product แต่ควร learning by doing จะมีประสิทธิภาพมากที่สุด

3.License ที่จำเป็นต้องใช้ ในช่วงแรกๆควรมีอย่างน้อย 2 licenses คือ Insurance license และ IC license ส่วนในอนาคตก็ต่อยอดไปยังตัวอื่นๆเช่น CFP

4.นำความรู้ภาคทฤษฏี ออกไปประยุกต์ใช้ ด้วยการออกพบลูกค้า และวางแผนการเงินแบบครบวงจรให้ลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ

5.พัฒนาความรู้ และทักษะต่างๆอย่างไม่หยุดยั้ง โดยเฉพาะด้าน business and human skills พร้อมกันนี้ต้องทำ personal braning และช่องทางการตลาด ให้ธุรกิจสามารถเติบโตได้อย่างยั่งยืน

คำถามถามบ่อย ที่ปรึกษาการเงิน

1.มีรายได้จากไหน
ไม่มีเงินเดือนประจำ เพราะเปรียบเสมือนเราสร้างธุรกิจของตนเอง โดยจะมีรายได้จาก 2 ช่องทางคือ

• ค่าวางแผน ค่าที่ปรึกษา : ช่วงแรกๆอาจจะคาดหวังรายได้จากส่วนนี้ไม่ได้
• ค่า commission จากเครื่องมือการเงินที่เราใช้ในการวางแผนให้ลูกค้า เช่น กองทุนรวม ประกัน LTF/RMF Private Fund

2.ต้องขายกองทุนรวม หรือประกันชีวิตมั้ย
ทุกๆเป้าหมายการเงิน ต้องใช้เครื่องมือการเงินช่วยพาไปถึงเป้าหมาย ดังนั้นแล้วเป็นเรื่องจำเป็นอย่างยิ่งที่ทุกคนต้องรู้และเข้าใจ ในเครื่องมือการเงินต่างๆอย่างลึกซึ้ง ซึ่งรวมถึงกองทุนรวมและประกันชีวิตด้วย

3.การวางแผนการเงินมีอะไรบ้าง
มีหลากหลายแผน ตามเป้าหมายการเงินของลูกค้า อาทิเช่น แผนเกษียณ แผนการลงทุน แผนภาษี แผนบริหารความเสี่ยง แผนมรดก

4.Skill สำคัญที่ควรมี
ต้องมีหลากหลายเช่น Business&Human skills , การสื่อสาร การตลาด, ความรู้ด้านการเงิน และ ทักษะความเป็นผู้นำ

นี่ก็เป็นคำถามที่ หลายๆคนอาจจะสงสัย แต่เราก็คงไม่ได้คำตอบที่แท้จริง หากไม่ได้ลองทำมันจริงๆ

สำหรับผู้สนใจสร้างธุรกิจ ที่ปรึกษาการเงิน ของตนเอง วันนี้ MissionFA ทีมงานที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพ เปิดโอกาส รับสมัคร partner เข้าร่วมธุรกิจกับเรา โดยทางเรามี know how และระบบ coaching คอยช่วยเหลือทั้งหมด

บริการแนะนำและให้คำปรึกษาวางแผนการเงินครบวงจร : เกษียณ  ภาษี ประกัน  กองทุนรวม หุ้น 
Line@ : @missionfa
(ต้องใส่ @ นำหน้า) หรือกด Add ที่ลิงค์ได้เลยครับ

สมัครที่ปรึกษาทางการเงิน (รับทั้ง Full Time / Part Time) 
แบบฟอร์มสมัครงาน :  https://www.missionfa.com/fa-bluestar

ข้อมูลข่าวสาร กิจกรรมต่างๆ ได้ที่
Facebook : https://www.facebook.com/MISSION.FA.TEAM
Twitter : https://twitter.com/9missionfa
Instragram : https://www.instagram.com/9missionfa
Youtube :